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Are you a confused investor?  I think we all are sometimes… in the world of money there is always something to learn.  Economics, finance and investing are not static topics, especially as countless laws change every year.  But if the research we read about is true, then as many as half of all Americans find the investing process confusing.   In this Bankrate article, they ask “ is the other half lying? “  It’s an excellent point, and probably close to the truth.  Many people don’t realize how complex investing and retirement planning really is, and take much for granted throughout their lives, all the while paying a lot more than they should in fees and other charges.  No surprise, I’ve done the same thing for years. Sei un investitore confuso? Penso che siamo tutti sono a volte… nel mondo di denaro c'è sempre qualcosa da imparare. Economia, finanza e gli investimenti non sono statici argomenti, in particolare per quanto innumerevoli leggi cambiano ogni anno. Ma se la ricerca si legge su è vero, allora, come molti come la metà di tutti gli americani che investono trovare il processo di confusione. Bankrate In questo articolo, si chiedono "è l'altra metà mentire?" E 'un ottimo punto e, probabilmente, vicino alla verità. Molte persone don' t capire come complesso di investimento e di previdenza realmente è, e occorre molto per scontato tutta la loro vita, pur pagando molto di più di quello che dovrebbe in tasse e altri oneri. Nessuna sorpresa, ho fatto la stessa cosa per anni.

But at some point, in order to acheive any degree of tangible retirement security, you have to start asking questions and begin finding the right answers.  While so many Americans stay confused, guess who benefits?  The financial services industry.  I’m all for businesses making a fair profit, but not at the expense and ignorance of the people the industry supposedly serves!  And who benefts the least?  Those who least understand what they are getting into.  The segment of the population that is at the lowest socio-economic levels.  Is that surprising? Ma ad un certo punto, al fine di raggiungere qualsiasi grado di sicurezza tangibili pensione, dovete iniziare a porre domande e iniziare a trovare le giuste risposte. Mentre tanti americani soggiorno confuso, indovinare che benefici? Il settore dei servizi finanziari. Sto per tutti imprese di un giusto profitto, ma non a spese e l'ignoranza della gente l'industria presumibilmente serve! E che benefts meno? Quelli che meno di capire ciò che stanno ottenendo in. Il segmento di popolazione che è il più basso socio-economico livelli. E 'sorprendente? Probably not… education is the key to so much in our society, and it’s no different where investing and saving for retirement is concerned. … Probabilmente non l'istruzione è la chiave per così tanto nella nostra società, e non è diverso in cui investire e risparmio per la pensione è interessato.

“In short, it is the lower- to middle-income segment of American society that is in the greatest need of financial planning and investment advice; however, the industry is simply not equipped to deal with this population of underserved people.”  John Grable, Kansas State University "In breve, è inferiore al reddito medio segmento della società americana che è in più bisogno di pianificazione finanziaria e consulenza in materia di investimenti, tuttavia, l'industria non è attrezzato per far fronte a questa popolazione di persone insufficientemente." Giovanni Grable , Kansas State University

It’s really all about financial literacy.  Just as reading, writing and arithmetic are the fundamentals at elementary school for our children, financial literacy can serve as leverage for understanding and succeeding in the areas of investing and retirement planning.  Can you do it alone?  Certainly.  But it’s not a simple proposition.  It requires regular education and research, as well as age-old discipline to stay with it.  Some statistics in the article above cite that only 32 percent of investors in America have an IRA.  And only 23 percent have both an IRA and a 401(k)!   According to the Employee Benefit Research Institute (EBRI), the Individual Retirement Account is the single most popular retirement savings vehicle in the country.  Just not enough people are using one, or starting soon enough if they do! E 'veramente tutto sul alfabetizzazione finanziaria. Così come la lettura, la scrittura e l'aritmetica sono i fondamenti a scuola elementare per i nostri figli, alfabetizzazione finanziaria può servire come leva per la comprensione e il successo nei settori degli investimenti e previdenziale. Potete farlo da soli ? Certamente. Ma non è una semplice proposta. Essa richiede regolare l'istruzione e la ricerca, così come antica disciplina di rimanere con essa. Alcune statistiche nel citare l'articolo di cui sopra che solo il 32 per cento degli investitori in America hanno un IRA. E solo il 23 per cento hanno entrambi uno IRA e un 401 (k)! Secondo le prestazioni Research Institute (EBRI), la pensione individuali account è l'unico più popolari di risparmio pensione veicolo nel paese. Basta un numero sufficiente di persone non viene utilizzato uno, o di partenza abbastanza presto se lo fanno!

When you look at the numbers, it’s actually somewhat scary.  People are starting to realize that they must take charge of their financial future, but we’re not saving nearly enough .  It takes a great many years to accumulate sufficient retirement assets to provide a self-sustaining source of income.  Social Security is counted on by far too many for far too much.  It will probably be around during our lifetimes, but it’s not going to give someone a secure retirement without something else to supplement the income need.   Take a look at this 2007 chart from the EBRI: Quando si guardano i numeri, è in realtà un po 'paura. Gente comincia a rendersi conto che essi devono prendere in carico del loro futuro finanziario, ma non siamo risparmio quasi sufficiente. Ci vuole un gran numero di anni per accumulare sufficiente avere di vecchiaia a fornire un auto-sostenere la fonte di reddito. sicurezza sociale viene conteggiato da troppi per troppo. sarà probabilmente circa nel corso della nostra vita, ma non intendo dare un sicuro qualcuno di pensionamento senza qualcos'altro, che integra la reddito bisogno. Date un'occhiata a questo grafico 2007 dal EBRI:

Nearly half of all US workers report savings and investment totals of less than $25,000. Quasi la metà di tutti i lavoratori degli Stati Uniti relazione di risparmio e gli investimenti totali di meno di $ 25000. And almost 25% of US workers and retirees report having no savings and investments at all!  Admittedly, many of these numbers are skewed to the younger population with older workers normally having more savings assets.  But it’s still not pretty.  We can do something about that… take charge personally and start planning for our future today.  Read and learn, share knowledge with family or friends, and think about the vision you have for the years ahead. Besides, what is it really about?  It’s about investing in ourselves . Getting there financially just takes knowledge, time and a little discipline along the way.  Of course, if you read this far you’re probably way ahead of the pack.  But as we take a few more steps to secure our retirement, maybe we can help someone else learn to do the same. E quasi il 25% degli Stati Uniti di lavoratori e pensionati che non hanno un rapporto di risparmio e gli investimenti a tutti i! Certo, molti di questi numeri sono asimmetrica per la popolazione più giovane con i lavoratori più anziani di norma avere più di risparmio di forza. Ma ancora non abbastanza. Possiamo fare qualcosa al riguardo… prendere in carico personalmente e cominciare a pianificare per il nostro futuro oggi. Leggi e imparare, condividere la conoscenza con la famiglia o gli amici, e pensare alla visione che avete per gli anni a venire. Inoltre, ciò che è realmente? Si tratta di investire in noi stessi. finanziariamente Come arrivare appena prende conoscenza, il tempo e un po 'di disciplina di lungo il cammino. Naturalmente, se hai letto fino a questo punto probabilmente siete modo anticipare la concorrenza. Ma, come si prende un paio di passi per garantire la nostra pensione , Forse ci può aiutare qualcun altro imparare a fare lo stesso.

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