Sushi Money Denaro sushi

President Bush held a press conference discussing mortgage problems in the nation, and outlined a few initiatives he would like to see to help homeowners who are struggling to keep up with mortgage payments.  Realistically, few things will change right away, but the President’s focus does help bring attention to the problems and put it where it belongs- in the lap of Congress.  The legislative branch needs to get to work and overhaul various aspects of the lending laws, as well as modernizing the Federal Housing Administration. Il Presidente Bush ha tenuto una conferenza stampa a discutere ipotecario problemi nel Paese, e ha delineato alcune iniziative che vorrebbe vedere per contribuire a casa che stanno lottando per stare al passo con i pagamenti ipotecari. Realisticamente, alcune cose cambieranno immediatamente, ma il Presidente della concentrarsi non contribuire a portare l'attenzione ai problemi e metterla in cui appartiene-nel giro del Congresso. Il ramo legislativo deve raggiungere il posto di lavoro e revisione vari aspetti del prestito disposizioni legislative, così come la modernizzazione Amministrazione federale delle abitazioni.

“It’s not the government’s job to bail out speculators or those who made the decision to buy a home they knew they could never afford,” Bush said in the Rose Garden. "Non è il lavoro del governo alla libertà provvisoria su speculatori o quelli che ha preso la decisione di acquistare una casa sapevano che non potrebbe mai permettersi," ha detto Bush nel Rose Garden. “Yet there are many American homeowners who could get through this difficult time with a little flexibility from their lenders or a little help from their government.” "Ma ci sono molti americani di immobili che potrebbero ottenere attraverso questo difficile momento con un po 'di flessibilità da loro finanziatori o di un piccolo aiuto da loro governo."

Will lenders work with homeowners more now?  Maybe…  The President also cited the tax code as being a burden when a homeowner may receive “forgiveness” of a portion of their debt or mortgage balance.  The tax code does treat debt “forgiveness” as income, and it would be fully taxed in the same year.  Although I applaud possible changes to the tax code in certain situations, I have two concerns or doubts about this as being effective: Si prestatori di lavoro a casa più adesso? Forse… Il Presidente citati anche il codice fiscale come un onere quando una casa può ricevere "perdono" di una parte del loro debito o garanzie ipotecarie equilibrio. Il codice fiscale non trattare debito "perdono" come reddito , E sarebbe pienamente imponibili nello stesso anno. Sebbene Plaudo eventuali modifiche da apportare al codice fiscale in determinate situazioni, ho due preoccupazioni o dubbi su questo come efficace:

1.  Why should an individual or family that is struggling to pay their mortgage receive any greater tax benefit than a similar individual or family that is paying their mortgage on time?  In other words, if two individuals or families (in a similar tax bracket) are paying for a similar mortgage amount, what happens when one family chooses to run up their debt and credit cards, buy new cars,  take out an adjustable rate mortgage on a house they can’t afford… and when they struggle to keep up with house payments their lender helps them out, forgives part of their loan, and Uncle Sam gives them a tax-free (or reduced tax) gift?  Now let’s say the other family made more prudent decisions, were careful with their debt and credit cards, managed their expenses carefully, didn’t take out an ARM (or if they did are paying it on time), and because of their wonderful financial management discipline… do they get a tax break?  Nope.   Does that seem fair?  Nope.  Nobody ever said the tax code was fair however.   But tell me, how is this an incentive to to foster financial discipline and positive money management for homeowners?  It’s not… it’s just a political hot-potato that will receive some level of attention. 1. Perché una persona o famiglia che sta lottando per pagare i loro mutui ipotecari ricevere alcun beneficio fiscale maggiore rispetto ad un simile individuo o famiglia che sta pagando i loro mutui ipotecari in tempo? In altre parole, se due individui o famiglie (in una tassa simile staffa) stanno pagando per un analogo importo ipotecario, che cosa succede quando una famiglia decide di eseguire il loro debito e carte di credito, acquistare nuove automobili, sottoscrivere un tasso regolabile ipoteca su una casa non possono permettersi… e quando si lotta per stare al passo con pagamenti casa loro, li aiuta mutuante, perdona loro parte di prestito, e lo zio Sam dà loro un tax-free (o ridotta delle imposte) dono? Ora diciamo l'altra famiglia reso più prudente decisioni, sono state attenti con il loro debito e di credito carte, gestito con attenzione le loro spese, non sottoscrivere un braccio (o caso in cui se ne stanno pagando in tempo), a causa della loro gestione finanziaria meravigliosa disciplina di… fare che ricevono una riduzione fiscale? No. indifferente che appare equo? No . Nessuno mai ha detto il codice fiscale è stato tuttavia equo. Ma dimmi, come è questo un incentivo a promuovere la disciplina finanziaria e positiva gestione del denaro per casa? Non è… è solo un politico a caldo di patate che riceverà alcuni livello di attenzione.

But honestly- in good faith, I’m glad our government is focusing on ways to help people who really need help . Ma onestamente-in buona fede, mi fa piacere il nostro governo si sta concentrando sui modi per aiutare le persone che veramente bisogno di aiuto. Many times we don’t know the reasons an individual or family is struggling… it could be for some totally different reason like a death in the family, etc.   That is important, and we can do more.  Some homeowner or tax advocates might say it could be treated like capital losses or gains.  We’ll see… Molte volte non sappiamo le ragioni di una persona o famiglia sta lottando… potrebbe essere per qualche ragione completamente diverso come una morte in famiglia, ecc Questo è importante, e ci si può fare di più. Alcuni casa o fiscali, avvocati potrebbe dire potrebbe essere trattata come capitale perdite o guadagni. Vedremo…

2.  More realistically perhaps, how many lenders are really going to “forgive” $20,000 of mortgage debt someone owes?!  I don’t really know how often this has happened… maybe they do.  More often I believe lenders will establish a “workout agreement” of some type where the homeowner’s payment is reduced or modified for certain time period, or the loan is re-negotiated or refinanced.  I really don’t think many lenders will be “forgiving” debt outright.  I could be wrong, but I suspect most will become creative in the way they can keep people on the hook for the debt they do owe.  And morally or ethically perhaps, if we owe a debt, then we should repay it.  If we cannot because of life-changing circumstances, then bankruptcy is another option to help someone start over. 2. Più realisticamente, forse, come molti istituti di credito sono davvero "perdonare" $ 20000 del debito ipotecario qualcuno deve?! Non so quante volte questo è accaduto… forse che fanno. Più spesso credo finanziatori istituirà un "allenamento accordo "di qualche tipo in cui la casa di pagamento è ridotto o modificati per certo periodo di tempo, o del prestito è ri-negoziato o rifinanziato. Davvero non credo che molti istituti di credito sarà" perdono "titoli di debito a titolo definitivo. potrei essere sbagliato , Ma ho il sospetto diventerà più creativo nel modo in cui le persone in grado di mantenere al gancio per il debito che dobbiamo fare. E moralmente o eticamente forse, se dobbiamo un debito, allora dobbiamo restituire. Se non ci è possibile a causa della vita - mutare delle circostanze, allora il fallimento è un'altra opzione possibile per aiutare qualcuno comincia daccapo.

All in all I’m glad that housing and mortgage woes are getting national attention.  In so many ways it speaks to the confidence and psychology that we all share for how the economy, and the country, are doing.  Our economy is chugging along pretty well considering housing and a few other areas, but if the mortgage woes continue… guess what?  Consumer spending will dive and so will the rest of the economy.  I don’t know… what do you think?  I’m guessing housing still has 2-3 years before it recovers.  If the banks and finanical institutions can get the lending and money-flow thing figured out, we should be fine. Tutto in tutti Mi fa piacere che l'alloggio e ipoteca mali nazionali sono sempre attenzione. In tanti modi che parla la psicologia e la fiducia che noi tutti condividiamo come per l'economia, e il paese, stanno facendo. La nostra economia è piuttosto lungo chugging anche in considerazione degli alloggi e pochi altri settori, ma, se l'ipoteca mali continuare… indovinate cosa? Consumo di immersione e così il resto dell'economia. Non so… che cosa ne pensa? Sto indovinando edilizia abitativa ha ancora 2-3 anni prima che recupera. Se le banche e le istituzioni finanical possibile ottenere il prestito di denaro e del flusso di cosa figurato, ci dovrebbero andare bene.

No comment - Post a comment Nessun commento - Posta un commento

« Solving Money Worries | Carnival Round Up » «Le preoccupazioni che risolve Denaro | Carnevale Round up»