Sushi Money Denaro sushi

Do you think you’re pretty smart financially speaking?  Or at least comfortable with most financial issues that affect consumers?  Well the fact that you’re reading this article says that you’re way ahead of most people in America.  Financial literacy speaks to the knowledge and experience one may have regarding personal financial management and practices.  It is an increasingly important issue in our society because we continue to empower people to take control of their future financial well-being…  those who do so have the ability to provide financial wellness for their families, their children’s futures, and security in retirement.  Each year we learn of new financial products and tools available to consumers to improve their financial future… Roth and traditional IRA’s, the new Roth 401(k), even regular 401(k)’s… brokerage and mutual fund accounts, credit scoring, credit card use, 529 plans… on and on.  Twenty years ago, many of these products were not available, especially to younger members of society.  Now college students are offered credit cards at every turn, and credit scores are used for approval of every type of loan origination. Pensi che sei abbastanza intelligente finanziariamente parlando? O almeno confortevole con la maggior parte dei problemi finanziari che colpiscono i consumatori? Ebbene il fatto che stai leggendo questo articolo dice che sei strada della maggior parte delle persone in America. Finanziario parla di alfabetizzazione la conoscenza e l'esperienza può avere uno personale in materia di gestione finanziaria e pratiche. Si tratta di un problema sempre più importante nella nostra società, perché continuiamo a permettere alle persone di prendere il controllo del loro futuro benessere finanziario… quelli che non hanno così la capacità di fornire finanziari benessere per le loro famiglie, i loro bambini future, e di sicurezza in pensione. Ogni anno apprendiamo di nuovi prodotti finanziari e gli strumenti a disposizione dei consumatori per migliorare il loro futuro finanziario… Roth e tradizionali IRA's, il nuovo Roth 401 (k), anche regolare 401 (k) 's… intermediazione di fondi comuni e conti, il punteggio di credito, carta di credito uso, 529 piani e…. Vent'anni fa, molti di questi prodotti non erano disponibili, soprattutto a giovani membri della società. college ora gli studenti sono offerti carte di credito ad ogni svolta, di credito e di valutazione sono utilizzati per l'approvazione di ogni tipo di prestito origine.

The strength and advantage of these tools is in opportunity and choice.  We have the ability to establish brokerage and mutual fund accounts, retirement accounts and so much more… technology has enabled the individual to make decisions and choose actions previously unavailable except to many professionals.  But this choice comes at a price… one that requires informed decision and knowledge, and the cost of admission is the time we spend learning how to function effectively within the sphere of financial choice.   Just think of… almost everything we do financially requires knowledge.  There are as many ways to “learn” as there are people perhaps, but I like to think of three primary ways: La forza e il vantaggio di questi strumenti è in opportunità e possibilità di scelta. Abbiamo la capacità di stabilire e di intermediazione di fondi comuni conti, conti pensione e molto altro ancora… la tecnologia ha permesso ai singoli di prendere decisioni e scegliere azioni precedentemente non disponibili tranne che per molti professionisti. Ma questa scelta ha un prezzo… quello che richiede decisione informata e della conoscenza, e il costo di ammissione è il tempo che spendiamo imparare a funzionare in modo efficace all'interno della sfera finanziaria di scelta. Basti pensare… quasi tutto ciò che facciamo finanziariamente richiede la conoscenza. Non vi sono molti modi per "imparare", come ci sono persone, forse, ma mi piace pensare di tre principali modi:

1.  First there is “book learning” or academic knowledge.  We can read, study, examine and devour as much information as possible from books, the internet and other people. 1. In primo luogo vi è "libro di apprendimento" o conoscenze accademiche. Siamo in grado di leggere, studiare, esaminare e divorare quante più informazioni possibili da libri, internet e altre persone. “Book learning” is important because it is one way we can learn from the knowledge, experience, mistakes and success of other people.  We can read and think about how things function or the most efficient way to do something. "Libro di apprendimento" è importante perché è un modo siamo in grado di apprendere dalle conoscenze, di esperienze, di errori e il successo di altre persone. Possiamo leggere e riflettere su come le cose funzione o il modo più efficace per fare qualcosa.

2.  Next there is training… “OJT” or on-the-job training, systematic training, specific programs and how-to sessions, hands-on practice, etc.  Training is very helpful because it provides practice, rehearsal and reflecting on how things can be accomplished effectively.  We also learn from other people through training or discussion.  Mentors can help us reflect and understand in different ways, and training allows us to “play house” without potential hazards or pitfalls, and without the hardship of failure.  Certainly training encompasses academic learning as well as the third type of learning: 2. Successiva vi è la formazione… "OJT" o sul posto di lavoro di formazione, la formazione sistematica, programmi specifici e come-a sessioni hands-on prassi, ecc formazione è molto utile perché fornisce pratica, prove e riflettendo su come ciò può essere realizzato in modo efficace. Abbiamo anche imparare da altre persone attraverso la formazione o di discussione. mentori, ci può aiutare a riflettere e capire in modi diversi, e di formazione ci permette di "giocare casa" senza rischi potenziali o insidie, e senza le difficoltà del fallimento. Certamente la formazione accademica comprende l'apprendimento e il terzo tipo di apprendimento:

3.  Finally, there is Experience.  Perhaps no other tool or method of learning something is as effective as personal experience.  When we find success with something we do… we remember it.  When we see failure, we remember that.  Our mind, body and spirit remember the things we learn from our own experience in the world.  That’s how babies and children learn.  They kick, crawl, mimic, toddle, and walk and run with one experience providing knowledge and understanding as leverage for the next.   They babble and learn language through practice and observation… through their experience they receive feedback to modify behavior over time.  Without experience, we would not understand the give-and-take of life, and what works or does not work for us.  We must have experience to learn, to understand and to succeed.   Yet experience, or “just doing it” can also be a difficult way to learn.  Some people do not learn in any other way, and they go from experience to experience, sometimes back-tracking or falling down, and sometimes taking shortcuts or succeeding without really knowing why.  I would submit that learning only by experience is not the optimal method of learning, but on the contrary can be hazardous to both personal and financial well-being over the long-term.   Some people are unwilling to look at other ways to learn, but I believe we must be open to learning in as many ways as possible. 3. Infine, vi è esperienza. Forse nessun altro strumento o metodo di apprendimento è qualcosa di così efficace come esperienza personale. Quando troviamo con successo qualcosa che facciamo noi… ricordarlo. Quando vediamo fallimento, ricordiamo che. La nostra mente, il corpo e lo spirito ricordare le cose che abbiamo da imparare la nostra esperienza nel mondo. Ecco come i neonati ei bambini imparano. Essi calcio, scansione, mimica, toddle, e camminare e correre con una esperienza che fornisce la conoscenza e la comprensione come leva per il prossimo. Babble loro lingua e imparare attraverso la pratica e di osservazione… attraverso la loro esperienza di ricevere un feedback di modificare il comportamento nel tempo. Senza esperienza, non capire il dare e prendere di vita, e ciò che funziona o non funziona per noi. Dobbiamo hanno esperienza di imparare, di capire e di successo. Eppure, l'esperienza, o "solo facendo" può anche essere un modo difficile da imparare. Alcune persone non imparano in qualsiasi altro modo, e vanno da esperienza a esperienza, a volte di back - monitoraggio o che cadevano e, talvolta, di prendere scorciatoie o senza riuscire davvero sapere perché. desidero presentare solo che l'apprendimento di esperienza non è il metodo ottimale di apprendimento, ma al contrario possono essere pericolose per entrambi i personali e benessere finanziario nel lungo - termine. Alcune persone non sono disposti ad esaminare altri modi per imparare, ma credo che dobbiamo essere aperti a tutto l'arco come in molti modi possibile.

“Experience keeps a dear school…. "L'esperienza mantiene un caro scuola…. but fools will learn in no other.”   Benjamin Franklin stolti, ma imparerete in nessun altro. "Benjamin Franklin

So where am I going with all this?  I’m advocating a position for increasing financial literacy in society, especially among children and young people.  Everything we will do in our lives revolves around the use of money in one form or another.  The ability to take control of our lives and futures hinges on the use of money.  The ability to “choose” our way in the world and the education, career and lifestyle we desire revolves around the use of money.  For those who disagree, and believe the use of money is not important to their life I say “good for you… wait a few years.”  The use of money itself is a lifestyle choice- in that I agree.  But money is simply a tool like any other resource in our life.  In and of itself, it does not bring happiness or misery.  Yet its use as a tool may or may not bring happiness depending on the choices one makes when using it.  But having it means we have the ability to choose in far more ways than not having it. Quando sto andando a tutto questo? Sto sostenendo una posizione finanziaria per aumentare l'alfabetizzazione nella società, soprattutto tra i bambini ei giovani. Tutto ciò che farà nella nostra vita gira intorno l'uso di denaro in una forma o in un altro. La capacità di assumere il controllo della nostra vita e future dipende l'uso di denaro. La capacità di "scegliere" il nostro cammino nel mondo e l'istruzione, la carriera e lo stile di vita che ruota intorno desiderio l'uso di denaro. Per coloro che in disaccordo, e nel credere alla uso di denaro non è importante per la loro vita dico "buone per voi… attendere alcuni anni." L'impiego di denaro per sé è una scelta di vita-in che sono d'accordo. Ma il denaro è semplicemente uno strumento come altri, di risorse nella nostra vita . In sé e per sé, non mettono la felicità o la miseria. Eppure il suo uso come strumento può o non può portare felicità a seconda delle scelte si fa quando la si utilizza. Ma dopo aver significa che abbiamo la possibilità di scegliere in modo molto più che non averne.

I started out in life believing I didn’t need to worry about money, but just find a job or career I really enjoyed, and the rest would fall into place.  I was absolutely right… to a point.  What I learned (through experience) was that what I loved or really enjoyed was adventure, exploration, learning new things, and employing my knowledge and abilities in many different ways.  What I also learned was that money really helps you do those things.  I also learned my choices and desires changed over time.  I could not see at age 22 that twenty years later at age 42 I would desire a home and lifestyle for my family and children that provided current and future financial security.   Maybe I should have looked that far ahead, but who does so in their 20’s?!  Did I understand what I was doing when I purchased my first home?  Absolutely not… even though I made a valiant effort to read a few books.  Did I know what I was doing when I opened my first brokerage account (or second or third)?  Nope.  Did I know what I was doing when I bought my first car?  Double nope.  What could have helped was greater financial literacy and knowledge…   but it just didn’t “seem” that complicated then.  I think it is a lot more complicated now.  For those at the lower ends of the socio-economic spectrum financial literacy can make a world of difference for financial management, savings, spending, credit and debt.  I believe more people will be helped economically if we can educate them to using money in productive ways, and avoiding negative behaviors surrounding the use of money. Ho iniziato nel ritenere vita non ho bisogno di preoccuparsi per soldi, ma solo trovare un posto di lavoro o di carriera Mi è piaciuto molto, e il resto sarebbe caduta in posizione. Ero assolutamente ragione… a un certo punto. Quello che ho imparato (con l'esperienza ) È stata che ciò che ho amato o è stato davvero goduto di avventura, esplorazione, imparare cose nuove, e utilizzando le mie conoscenze e capacità in molti modi diversi. Quello che ho anche imparato che il denaro è stato davvero ti aiuta a fare quelle cose. Ho anche imparato mie scelte e desideri cambiato nel tempo. Non riuscivo a vedere a 22 anni che venti anni più tardi a 42 anni mi desiderio una casa e stile di vita per la mia famiglia ei miei figli a condizione che le attuali e future sicurezza finanziaria. Forse dovrei che hanno guardato lontano, ma che non così nei loro 20's?! Ti ho capito quello che stava facendo quando ho acquistato la mia prima casa? Assolutamente no… anche se ho commesso un valoroso sforzo di leggere alcuni libri. Lo so quello che facevo quando ho aperto il mio primo intermediazione conto (o, secondo o terzo)? No. Lo so quello che facevo quando ho comprato la mia prima auto? doppia No. Quale potrebbe hanno aiutato è stato maggiore alfabetizzazione finanziaria e della conoscenza… ma non solo "sembrare" che complicato allora. Credo che sia molto più complicato adesso. Per quelli in basso a fini di socio-economiche spettro di alfabetizzazione finanziaria può apportare un mondo di differenza per la gestione finanziaria, del risparmio, la spesa, di credito e di debito. Credo che un maggior numero di persone sarà aiutato economicamente se siamo in grado di educare i loro di utilizzare il denaro in modo produttivo, e di evitare comportamenti negativi che circondano l'uso di denaro.

Today there is an article on from Yahoo/CBS Marketwatch where a recent study indicates that Few Consumers Really Know Real Estate .   The article talks about how conumers are not really prepared to make knowledgeable decisions regarding real estate. Oggi c'è un articolo sulle da Yahoo / CBS Marketwatch dove un recente studio indica che pochi i consumatori che sanno Real Estate. L'articolo parla di come conumers non sono realmente pronti a fare di saperla decisioni in materia immobiliare.

David Berenbaum, executive vice president with the National Community Reinvestment Coalition, states that “Purchasing a home is the single most important financial transaction of your lifetime, and most people are ill prepared today for that transaction.” “We need to ensure that the laws and the disclosure requirements are very clear and actively enforced.” David Berenbaum, vice presidente esecutivo con la comunità nazionale Reinvestimento coalizione, afferma che "L'acquisto di un casa è la più importante transazione finanziaria della vostra vita, e la maggior parte delle persone sono mal preparate oggi per questa transazione". "Dobbiamo fare in modo che le disposizioni legislative e gli obblighi di divulgazione sono molto chiare e attivamente l'esecuzione. "

I would also submit that we need to educate consumers better in every area of personal finance, not simply real estate.  To that end, many States and organizations have begun programs to help educate the younger members of society.  Many state education requirements now include personal finance management as a class for high school seniors.   And many college programs incorporate financial literacy as electives or other classes.  When I think of my youngest son… he won’t be heading to college until around 2020, and I wonder how different the world of personal finance will be.  If the past twenty years have been any indication he will have a lot to learn!  And I’ll keep learning as well… hopefully not always the hard way. Desidero inoltre sostengono che abbiamo bisogno di educare i consumatori meglio in ogni campo della finanza personale, non solo immobiliare. A tal fine, molti Stati membri e le organizzazioni hanno avviato programmi per aiutare ad educare i giovani membri della società. Molti stato obblighi di formazione includono ora personali gestione delle finanze come una classe di liceo anziani. college E molti programmi di alfabetizzazione finanziaria includere come electives o altre classi. Quando penso a mio figlio più giovane… egli non verrà voce collegio fino a circa il 2020, e mi chiedo come diversi del mondo di finanza personale sarà. Se ultimi venti anni hanno avuto alcuna indicazione avrà molto da imparare! and I'll mantenere l'apprendimento, come pure… spero che non sempre il modo difficile.

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