Many people are unaware that simply giving money to someone can result in a potentially taxable gift. Sure people give money to others every day but for a sizable gift, cash or otherwise, the IRS has formal guidelines for the transfer of wealth in society. Doesn’t sound fair sometimes, but if no one had to pay taxes when moving money around, that’s probably all there would be! Molte persone non sono consapevoli che semplicemente dare soldi a qualcuno può risultare in una situazione di potenziale soggetto passivo-dono. Sicuri che si dare soldi agli altri ogni giorno, ma considerevole per un dono, il denaro contante o di altro tipo, l'IRS ha formale di linee guida per il trasferimento di ricchezza nella società. Doesn 'T giusto suono a volte, ma, se nessuno ha dovuto pagare le tasse in caso di trasferimento di denaro in giro, che probabilmente tutti ci sarebbe! Elaborate schemes to hide and shelter money, resulting in a system of taxation that was crazy. Wait a minute… that sounds like what we have today! Yes, but for gifts it’sa little different and we do need to abide by the law. In many cases there are choices to be made… if not considered carefully we may owe far more taxes on gifts than realized. Elaborare programmi per nascondere e rifugio denaro, risultante in un sistema di imposizione fiscale che è stato pazzesco. Attendere un minuto… che suona come quello che abbiamo oggi! Sì, ma per i doni è un po 'diversa e abbiamo bisogno di rispettare la legge. In molti casi vi sono scelte da fare… se non abbiamo considerato attentamente maggio dovere di gran lunga più imposte sui doni di realizzarsi.
Let’s say you win a $1,000,000 lotto, and you decide you want each of your other 4 siblings to have $200,000. You’ve been waiting for this day… so what do you do? Walk to the lotto office, smile for the cameras and hold up that big check? Then give each of your siblings the money? That’s very nice of you… and for 2007 the IRS will thank you as well when you pay up to $50,960 gift tax on each of those $200,000 gifts! That would effectively mean you paid $203,840 in taxes out of the original $1,000,000, leaving you to divide up $796,160. Subtracting your own $200,000, you would only have $596,160 to divide up among your four siblings, each receiving $149,040 . Not bad you say… which is true, but I would rather have the original $200,000! What’s the better strategy? Well, perhaps there’s not a formal guideline- but I talked about this with a few other people, and if it were me I would contact my siblings personally, and have them pay for the portion of the lotto tickets I purchased. Then we could all walk down to that lotto office together and have the State or Lotto Agency write seperate checks for each of us! No gift taxes would be due and we would each have the original $200,000. Just an example to consider, and maybe not legal or even ethical depending on the circumstances. Diciamo che vinci un $ 1000000 Lotto, e decidi di voler ciascuno degli altri 4 fratelli hanno a $ 200000. Sei stato in attesa di questo giorno così… cosa fare? Proseguire a piedi per il Lotto ufficio, sorriso per le telecamere e tenere premuto fino verificare che i grandi? Poi assegna a ciascuno di fratelli il tuo denaro? That's very nice di voi… e per il 2007 sarà l'IRS ringrazio anche quando si pagano fino a $ 50960 dono fiscale su ciascuno di tali doni 200000 $! Tale significa che effettivamente pagato $ 203840 imposte in cui l'originale $ 1000000, lasciando a suddividere $ 796160. sottraendo il tuo $ 200000, si hanno solo $ 596160 dividere tra i tuoi quattro fratelli e le sorelle, ogni ricevente $ 149040. Non male voi dite che è… vero, ma mi sono piuttosto originale 200000 $! Qual è la migliore strategia? Beh, forse non c'è una formale orientamento-ma ho parlato con alcune altre persone, e se si trattasse di me vorrei contattare il mio fratelli Personalmente, e sono loro pagare per la quota del Lotto I biglietti acquistati. Poi si potrebbe camminare per tutte a quello del Lotto ufficio insieme e hanno lo Stato o Lotto Agenzia scrivere controlli separati per ciascuno di noi! n. dono imposte sarebbe dovuto e noi che ogni hanno l'originale $ 200000. Giusto un esempio di prendere in considerazione e, forse, non giuridico o anche etici a seconda delle circostanze.
Giving money to others is a generous and charitable thing to do… but doing so may have unforeseen tax ramifications. Dare soldi agli altri è un generoso e caritatevole cosa da fare… ma questo modo possono avere ramificazioni impreviste fiscale. More appropriate to most of us, for 2007 the current annual gift exclusion is $12,000. If you want to give your four kids each $12,000- so be it. You want to give your neighbor $12,000… that’s fine. There is a lifetime gift limit of $1,000,000 to consider, after which gift taxes may be due. Even if no gift taxes are due, when giving cash in excess of the annual gift tax exclusion amount you may be required to file a gift tax return. Maybe not a factor for most of us, but definitely a consideration for estate planning and the wealthy. If I did get $1,000,000 from the lotto individually, I would be sure not to give more than $12,000, or the annual exclusion amount, to each person each year! But there is certainly a ”tax bite” that can occur without prior thought. Any time someone “comes into money” it would be wise to sit down with an objective professional such as a Certified Financial Planner or CPA to discuss options. Più appropriato per la maggior parte di noi, per il 2007 l'attuale esclusione dono annuale è di $ 12000. Se volete dare il vostro quattro bambini ogni $ 12000 - così sia. Volete dare il tuo prossimo $ 12000… che bene. Vi è un dono di vita limite di $ 1000000 a prendere in considerazione, dopo il quale dono possono essere imposte dovute. Anche se non dono le imposte sono dovute, all'atto di cassa in eccesso rispetto alla tassa annuale dono esclusione importo che può essere tenuto a depositare un dono dichiarazione dei redditi. Forse non un fattore di la maggior parte di noi, ma certamente una considerazione per pianificazione e ricchi. Se lo facessi arrivare $ 1000000 dal Lotto individualmente, vorrei essere sicuro di non dare più di $ 12000, o la quantità annuale di esclusione, ad ogni persona di ogni anno! Ma vi è certamente una "tassa morso" che può verificarsi senza la previa pensiero. Ogni volta che qualcuno "entra in denaro" sarebbe saggio di sedersi a un obiettivo professionale, come ad esempio un certificato finanziario Planner o CPA per discutere di opzioni.
Regardless of how we give, there are also beneficial tax considerations when making donations. There may be valid, legal deductions available that can lower the taxes you must pay on your income each year. And for larger donations of cash or valuable property, there are limitations on the deductibility of such gifts based on your income. It is also important to note that unless you are making donations to qualified charitable organizations or non-profit entities, you may be making a gift that will incur taxes- money you must pay to the IRS based on the size of your gift. It’sa good idea to speak with your tax planner or CPA to make an informed decision benefiting both the charity and your potential tax liability. For general information, check out these useful links on taxes and charitable giving: Indipendentemente dal modo diamo, vi sono anche considerazioni di benefici fiscali quando effettuano donazioni. Non vi può essere valida, legale detrazioni che possono abbassare le tasse si devono pagare sul reddito di ogni anno. E per i più grandi donazioni di denaro o beni di valore, ci sono limitazioni alla deducibilità di tali doni in base alla tua reddito. E 'anche importante notare che a meno che non si stanno facendo donazioni a enti caritativi qualificata o senza scopo di lucro, enti, potrebbe essere un dono che sostenere-imposte denaro che deve pagare per l'IRS sulla base delle dimensioni del vostro dono. È una buona idea di parlare con il progettista imposta o CPA di prendere una decisione a vantaggio sia la carità e il vostro potenziale di responsabilità fiscale. Per informazioni generali, controlla questi link utili a tasse e caritative che:
- A short overview on tax considerations is discussed in The Tax Perks of Charitable Giving from SmartMoney.com. Una breve panoramica su considerazioni fiscali è discusso in sede di vantaggi fiscali di Charitable Giving da SmartMoney.com.
- Fairmark’s Tax Guide has an excellent multi-page overview of the Tax Rules for Gifts . Fairmark fiscale della Guida è un ottimo multi-pagina panoramica delle norme fiscali per i doni.
- For those who may make larger cash donations and have trust or estate planning concerns, T. Rowe Price has an overview of The Tax Value of Charitable Giving. Per coloro che possono rendere più grandi donazioni in denaro e hanno fiducia o pianificazione preoccupazioni, T. Rowe Price ha una panoramica del valore fiscale delle Charitable Giving.
So what isn’t taxable regarding gifts? What does the IRS say it’s okay to give to others without concern for taxation? Quite simply, medical and education costs, and gifts to your married spouse (there is currently an unlimited lifetime gift exclusion within a marriage), or to a qualified charity (there is also an unlimited lifetime gift tax exclusion on gifts to qualified charities). You can pay for anyone’s medical care, without fear of taxation, as long as you pay directly to the medical institution for those health care costs. Likewise, you can pay tuition costs for anyone as long as you pay the money directly to the educational institution. If you give the money to the individual to pay for it themselves? Then it’sa “gift” with potential tax consequences. So there are many considerations and tax ramifications to “giving” money, or property, away. Do you want to give your house to a family member? That may be a gift… Do you want to give your car away? Again, a gift… When in doubt, always see a professional for discussing specifics about your situation! Quindi, ciò che non è soggetto passivo in materia di doni? Che cosa fa l'IRS dire che è giusto dare a terzi, senza preoccupazione per l'imposizione fiscale? Semplicemente, mediche e istruzione costi, e doni al vostro coniuge sposato (non vi è attualmente un numero illimitato di vita dono di esclusione all'interno di un matrimonio), o ad una qualificata carità (c'è anche un numero illimitato di vita dono fiscale esclusione per doni di beneficenza qualificata). Potete pagare per chiunque di cure mediche, senza timore di imposizione fiscale, purché paghi direttamente alle istituzione medica per i costi sanitari. Allo stesso modo si può pagare costi di insegnamento per chiunque, purché paghi il prezzo direttamente al istituto di istruzione. In caso di dare i soldi ai singoli a pagare di tasca propria? Poi è un "dono "Con potenziali conseguenze fiscali. Così ci sono molte considerazioni e fiscali ramificazioni a" dare "denaro, o dei beni, di distanza. Volete dare la vostra casa a un familiare? Questo può essere un dono… Volete dare la vostra auto di distanza? Ancora una volta, un dono… in caso di dubbi di vedere sempre un professionali specifiche per la discussione circa la tua situazione!
- For detailed tax regulation information, see the most current IRS guidelines found in IRS Publication 526 (pdf file). Per informazioni dettagliate disposizioni fiscali informazioni, vedere la maggior parte delle attuali linee guida IRS trovati in Pubblicazione IRS 526 (file pdf).
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