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Yesterday after work I went inside to shower and change.  Feeling refreshed, I put on my “comfy clothes”… shorts and a favorite t-shirt to relax a little in the evening.  Do you have a favorite shirt of some kind, or other clothes that you enjoy wearing to relax?  Most of us have several particular shirts or something… I wear mine when I want to be more creative with writing, thinking, etc.  Here’s the interesting part:  After putting on that comfy shirt and spending the evening doing homework with our son, paying bills, catching up on email, and doing some writing, I finally went to bed.  As I stood in front of the mirror… to my surprise I realized I was not wearing my favorite t-shirt!  It hit me with a jolt of awareness… it was all an illusion, false perspective and a simple mistake.  I thought I grabbed a particular shirt and went blindly about my business with that knowledge, all the while being wrong . Hier après le travail, je suis allé à l'intérieur de douche et de changement. Feeling rafraîchi, j'ai mis sur mon "vêtements confortables"… short et un favori t-shirt pour se détendre un peu le soir. Avez-vous un favori shirt d'une sorte ou d'autres des vêtements qui vous aiment les parfums pour se détendre? plupart d'entre nous ont notamment plusieurs chemises ou quelque chose… Je porte le mien quand je veux être plus créatif avec l'écriture, de réflexion, etc Voici la partie intéressante: Après avoir mis sur ce confortable chemise et dépenses la soirée à faire des devoirs avec nos fils, le paiement des factures, rattrapage e-mails, et de faire certaines écrit, je me suis finalement allé se coucher. Comme j'étais en face du miroir… à ma grande surprise, j'ai réalisé que je ne portais pas mes t-shirt ! Il m'a frappé avec un sursaut de conscience… c'était une illusion, fausse perspective et une simple erreur. Je pensais que je attrapé une chemise et a été aveuglément sur mon entreprise avec cette connaissance, tout en se tromper.

New thoughts came to mind as a parallel to that experience.  It seems that much in our lives is an illusion.  “What if,” I thought, “it’s like that with everything?”  We make choices and decisions based on a set of circumstances, sometimes believing it is the most reliable set of circumstances.  And yet we may be totally wrong about the circumstances or elements with which we are basing our choices and decisions on.  We even extrapolate our emotions and feelings from those circumstances. Nouvelles idées viennent à l'esprit comme une parallèle à cette expérience. Il semble que beaucoup dans notre vie est une illusion. "Et si" je pensais, "c'est comme avec tout ce que?" Nous faire des choix et des décisions fondées sur un ensemble de circonstances, parfois croire qu'elle est la plus fiable ensemble de circonstances. Et pourtant, nous mai être totalement erronée sur les circonstances ou les éléments avec lesquels nous fondons notre choix et décisions. Nous avons même extrapoler nos émotions et les sentiments de ces circonstances.

Could our financial lives be the same way? I think that the answer is clear.   We make choices, decisions and take action based on what we know, or what we think we know.  Many times we don’t know enough, and what we think is absolutely incorrect.  Much of our life is indeed perception and belief.  I surely won’t argue for the exercise in trying to make sure we are correct all the time.  I don’t know anyone who has the time or capacity for outright perfectionism in living a functional, productive life.  We make the effort to learn and grow, set our intentions and goals in action and then do the best we can with the choices and decisions we make, hopefully learning during the journey.  And we try to remain observant and prepared for the opportunities that will help us improve our life. Impossible de notre vie financière de la même manière, je pense que la réponse est claire. Nous faire des choix, de décisions et de prendre des mesures fondées sur ce que nous savons, ou ce que nous pensons que nous connaissons. Plusieurs fois, nous ne savons pas assez, et ce que nous pense est absolument fausse. Une grande partie de notre vie est en effet la perception et de conviction. I sûrement pas plaider pour l'exercice en essayant de vous assurer que nous avons raison tout le temps. Je ne connais personne qui a le temps ou la capacité de ferme perfectionnisme dans une vie fonctionnelle, la vie productive. Nous faisons l'effort d'apprendre et de grandir, ensemble nos intentions et objectifs en action, puis faire de notre mieux avec les choix et décisions que nous prenons, nous l'espérons l'apprentissage pendant le voyage. Et nous essayons de rester attentif et préparé pour les occasions qui nous aideront à améliorer notre vie.

My real point however, is that perhaps we should simply recognize that we don’t have all the information about things.  We have some information, and we should not assume, nor take for granted the evidence we have as absolute proof.  We must be willing to learn, to change and to adapt with new information to modify our context and perception. Mon véritable point cependant, est que nous devrions peut-être tout simplement reconnaître que nous n'avons pas toutes les informations sur les choses. Nous avons quelques informations, et nous ne devrions pas supposer, ni prendre pour acquis les preuves que nous avons comme preuve absolue. Nous devons être disposé à apprendre, à changer et à s'adapter à de nouvelles informations à modifier notre contexte et de perception.

With the knowledge that we are doing the best we can with a limited set of knowledge and information, we then have good reason to re-evaluate our choices and actions over time.  Maybe it’s time to look at that mutual fund we’ve been investing in the past couple of years.  Do we have more knowledge now?  How is the expense ratio or the fund’s investment goals related to our overall asset allocation, or desired portfolio structure?  What rates are we getting on the cash stashed in the bank?  Do we have CD’s or money market funds holding cash that may be put to better use?  Or vice versa, maybe our portfolio is way more aggressive than we need, and it’s time to rebalance?   And what about our home and mortgage loan?  If we’re paying PMI, when can we drop the PMI payments?  And credit cards… if we’ve accumulated more debt than we would like, what is our monthly APR, and how much money are we spending on financing charges?   Etc, etc. Avec les connaissances que nous faisons de notre mieux avec un ensemble limité de connaissances et d'informations, nous avons de bonnes raisons de réévaluer nos choix et des actions au fil du temps. Peut-être il est temps de se pencher sur des fonds communs de placement que nous avons fait des investissements au cours des deux dernières années. Est-ce que nous avons maintenant plus de connaissances? Comment est le ratio des frais ou du fonds d'investissement objectifs liés à notre allocation d'actifs, ou les portefeuilles? taux de nous faire sur l'argent caché dans la banque? Avons-nous des CD ou des fonds du marché monétaire que la tenue de trésorerie mai être mieux utilisés? Ou vice-versa, peut-être notre portefeuille est beaucoup plus agressifs que nous avons besoin, et il est temps de rééquilibrer? Et qu'en est-il de nos la maison et de prêt hypothécaire? Si nous payons PMI, quand pouvons-nous abandonner les paiements PMI? Et les cartes de crédit… si nous avons accumulé plus de dette que nous voudrions, ce qui est notre APR, et combien d'argent sommes-nous sur les dépenses les frais de financement? Etc, etc

Regardless of the casual benefits, ignorance is most certainly not bliss.  Much better to be well informed and aware, at least for our financial well-being.  Like a favorite t-shirt that really wasn’t, it’s good to remember that much of what we see and experience in life is based on the context of the moment and our perception.  And we don’t always see what’s really there, sometimes being surprised down the road a bit. Quelle que soit la occasionnels avantages, l'ignorance est certainement pas le bonheur. Vaut mieux être bien informé et conscient, du moins pour notre bien-être financier. Favori Comme un t-shirt qui n'était pas vraiment, il est bon de se rappeler que beaucoup de ce que nous voyons et de l'expérience dans la vie est basée sur le contexte du moment et de notre perception. Et nous ne sommes pas toujours voir ce qui est vraiment là, parfois surpris par la route, un peu. In the financial arena, surprises are generally not a good thing! Dans le domaine financier, des surprises ne sont généralement pas une bonne chose!

“How hard it is, sometimes, to trust the evidence of one’s senses! «Comment il est difficile, parfois, à faire confiance à la preuve de son sens! How reluctantly the mind consents to reality.” Comment l'esprit réticence consent à la réalité. "

Norman Douglas Norman Douglas