Sushi dinero

La semana pasada fue la peor de todos para las poblaciones de Dow 112 años de historia de la con el índice de caída de casi el 21% en siete días. El viernes fue el por octavo día para el mercado, sin precedentes en alcance y duración. Casi todo lo que ha caído, y había pocos refugios para aquellos que buscan la seguridad, además de dinero en efectivo.

"... Hasta ahora, la peor semana del Dow fue en 1933. El volumen total negociado de las acciones listadas en la Bolsa de Nueva York también alcanzó un récord, 11.16 millones de acciones. "

"El daño ha sido devastador tanto para los hogares y las instituciones de inversión importantes. las pérdidas de los inversores de papel sobre las poblaciones de EE.UU. suman ya 8,4 billón dólares desde el pico del mercado hace un año, con base en el valor del Dow Jones Wilshire 5000 índice, que incluye casi todas las empresas en Estados Unidos. "

"El promedio de primera línea ha disminuido 40% desde octubre del año pasado el récord, su mayor caída desde 1974."

Y esa es la parte difícil para muchas personas entender. Fondos de jubilación en 401 (k) 's y el de IRA está tomando un éxito enorme, y que alguna gente está levantando las manos y todo lo que venden. ¿Crees que estás a salvo con el oro no? Ayer como los precios del oro cayeron el viernes después de semanas de ganancias.

"El oro para entrega en diciembre cayó 27,50 dólares, o 3,1 por ciento, para ubicarse en 859 dólares la onza en el New York Mercantile Exchange haber caído tan bajo como $ 829. El metal ha caído durante dos sesiones consecutivas, al menos temporalmente detener un gran movimiento al alza mientras los inversionistas cambiaron los fondos en oro y plata para aprovechar su atractivo percibido como refugio seguro. "

"Pero a medida que las poblaciones de EE.UU. siguen bajando, los grandes inversionistas institucionales se han visto obligados a vender oro y otras materias primas para satisfacer los márgenes de garantía y otros requisitos, dijo Jon Nadler, analista de Kitco Distribuidores de Montreal lingotes. En una llamada de margen, los inversionistas que pidió dinero prestado para comprar acciones se ven obligados a devolver los préstamos ".

"Si los mercados de valores continúan su tendencia actual, entonces no hay duda de que las liquidaciones ajuste de márgenes que seguirá negativamente oro impacto y petróleo", dijo Nadler.

Con la liquidación al por mayor de acciones y materias primas en el mercado, también se parece a la burbuja del petróleo finalmente ha aparecido . ¿Qué nos dice eso? ¿Había tanta demanda de verdad eso que hace un año, menos el precio del petróleo era de 147 dólares por barril, con muchos predicen 200 dólares el petróleo? ¿Y hay realmente tan poca demanda ahora que el petróleo es menos de 82 dólares por barril y la caída?

Algunos lo llaman "destrucción de la demanda", citando la rápida caída de la demanda de petróleo por los consumidores y las empresas en los últimos meses. Pero la crisis crediticia ha agravado el impacto de las empresas y comerciantes que sería pedir dinero prestado para adquirir contratos de petróleo. Sin embargo se mire, la especulación y la anulación de las grandes apuestas financieras institucionales en los sectores de productos básicos han jugado un papel importante también. ¿Has visto los precios para el maíz o la soja? Todo un fuerte descenso.

La buena noticia, al menos por ahora, es que el gas y los precios de los alimentos no deben estar aumentando significativamente en el corto plazo, y los precios muchas veces se cae. Estaba buscando en el precio de los huevos de tres docenas en una tienda de la grande-caja el otro día. El año pasado el precio subió de $ 2,99 y 5,99 dólares, presumiblemente basado en los costes de combustible. El precio se ha reducido a un $ más razonable 3,59 para los mismos tres docena de huevos.

No sólo el flujo de dinero se secó en muchas áreas, los consumidores son también tigtening sus billeteras en respuesta a la crisis financiera. Todo esto tiene un efecto compuesto, al menos por un tiempo. Lo que me preocupa sin embargo es lo que sucede los próximos meses? A pocos por el camino después de este "relajarse" y la liquidación de activos por parte de las grandes instituciones, se nos enfrentamos a una nueva presión sobre los precios de bienes y servicios? Esa es la opinión de Jim Rogers y otros, citando a una espera de "holocausto de la inflación." En el corto término, sin embargo, al parecer la amenaza de la desaceleración del crecimiento económico es de mucha preocupación que la amenaza de la inflación.

La importante cuestión más para mucha gente en este momento es "¿Qué hacer?" Esa es una pregunta que cada inversionista o su asesor financiero, debe tratar de responder y comprender el término consecuencias a más largo para los clientes 'sus objetivos. Muchos de nosotros creen que la gobierno está avanzando y que con el tiempo y aumento del capital, los mercados se estabilizarán. ¿Qué tan pronto que se produce, hay que adivinar.

Hay asesores recomiendan "vender" y otros diciendo "no innovar". Una negrita pocos en realidad está comprando en el mercado, seleccionar y escoger entre las poblaciones golpeadas a precios de ganga. Personalmente tuve la oportunidad de vender algunas posiciones perdedoras, y re-que dinero entre algunas de estas poblaciones ganga. En mi IRA me vendió una parte de un fondo de inversión conservadora de reasignar ese dinero en un fondo de crecimiento que había descendido de forma pronunciada. ¿Estoy temprano? Puede ser. Nosotros todavía puede ver semanas más de las pérdidas, pero es una apuesta que estoy dispuesto a tener con el dinero que no necesitará de una década o más.

No creo que la nación se encamina a la era de veces la depresión, pero obviamente tenemos muchos retos por delante. Algunos piensan que podría empeorar mucho, y vale la pena mirar qué nos dice la historia sobre el mercado . La lectura que el artículo es un sobrio toque de atención a lo malo que era, y lo grave que puede ser. Hasta ahora la mayoría de nosotros estamos sólo viendo, aturdido y pensando en que todo se dará la vuelta.

"La nación entera, al parecer, está en las garras de lo que los psicólogos llaman" el efecto la disposición, "o una incapacidad para enfrentar las pérdidas financieras. La forma natural para paliar el dolor de perder dinero es, al negarse a reconocer exactamente lo mal que su cartera ha sido dañado. Hace unas semanas, los inversionistas estaban jadeando, ahora, en masa, parece que han entumecido. "

Pero en medio de la carnicería financiera, también escuchamos lo que puede ser el canto de sirena que la otra cara de la crisis es oportunidad.

"Este estupor colectivo puede ser muy probable que la última etapa antes de muchos inversores por último dejar ir - la fase de la psicología del mercado que los operadores veteranos llaman" capitulación ". Estupor impide acción precipitada, manteniendo a muchos inversores a largo plazo de rescate cerca del fondo. Sin embargo, cuando se rompe y los inversores, hasta llegar a lo dejes ir, el mercado finalmente estará listo para subir de nuevo. Nadie puede manchar la capitulación ante sí establece pulg Pero puede no estar muy lejos ahora. Los inversores que tienen, como lo expresó Graham, ya sea la empresa o el dinero para invertir ahora, en algún lugar cerca del fondo, es probable que prevalezcan sobre los que esperan en la parte inferior y se lo pierda. "

La historia nos dice que la gente tiende a comprar a las alzas, y vender a los bajos. No puede ser bastante a los mínimos todavía, pero vender ahora es básicamente la misma cosa. Si algo hemos aprendido en este mercado es que la palabra "riesgo" no significa lo que pensamos que lo hizo. Ahora hemos descubierto cómo sensibles somos a ver pérdidas en la cartera cuando la baja realmente golpea. La tolerancia al riesgo ha cambiado para muchos de nosotros, y toda una serie de inversionistas moderados y agresivos se están uniendo a las filas de sus compañeros conservadores.

Si usted es un promedio de costo en dólares con fondos de jubilación, o 401 (k), estoy muy a continuar haciendo eso. El mercado puede tendencia a la baja en los próximos meses, y un promedio de costo en dólares de obras en su favor. Pero sigue siendo mi filosofía de pie : el gasto de corte, pago de la deuda, e incrementar el ahorro. Centrándose en esas tres cosas es un requisito previo para la estabilidad financiera. Si tienes esas tres cosas bajo control, y después continuar a invertir, o el aumento de las inversiones es digno de consideración.

¿Cuánto tiempo se tarda hasta que veamos la tracción y mayor estabilidad en los mercados financieros? Creo que va a pasar semanas y no meses. Por muy larga que sea necesario, estoy sin pedir disculpas optimista sobre el futuro de la nación y el futuro de nuestra economía de libre mercado. Aguanta, y tener un buen fin de semana.

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