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La semana pasada fue la peor de la historia de las poblaciones en la historia de los 112 años de Dow con el índice de caída de casi el 21% en siete días. El viernes fue el octavo por día para el mercado, sin precedentes en alcance y duración. Casi todo lo que ha caído, y había pocos refugios para aquellos que buscan la seguridad, además de dinero en efectivo.

"... Hasta ahora, la peor semana del Dow fue en 1933. El volumen total negociado de las acciones cotizadas en la Bolsa de Nueva York también alcanzó un récord, 11.16 millones de acciones. "

"El daño ha sido devastadores, tanto para los hogares y las instituciones de inversión importantes. Pérdidas de papel de los inversores sobre las poblaciones de EE.UU. ahora total de 8,4 billón dólares desde el pico del mercado hace un año, basándose en el valor del índice Dow Jones Wilshire 5000, que incluye casi todas las compañías con sede ".

"El promedio de acciones líderes ha disminuido 40% desde el registro de octubre pasado, su mayor descenso desde 1974."

Y esa es la parte difícil para muchas personas de entender. Los fondos de pensiones en el 401 (k) 's y el IRA están teniendo un éxito enorme, y que alguna gente está levantando sus manos y se vende de todo. ¿Crees que estás a salvo con el oro? No ayer como los precios del oro cayó el viernes después de semanas de ganancias.

"Oro para entrega en diciembre cayó 27,50 dólares, o 3,1 por ciento, para ubicarse en 859 dólares por onza en el New York Mercantile Exchange haber caído tan bajo como $ 829. El metal ha caído durante dos sesiones consecutivas, por lo menos temporalmente detener un gran movimiento hacia arriba, como los fondos de los inversores cambió en oro y plata para tomar ventaja de apelación percibían su refugio seguro ".

"Pero a medida que las poblaciones de EE.UU. siguen cayendo, los grandes inversores institucionales se han visto obligados a vender oro y otros artículos para satisfacer los márgenes de garantía y otros requisitos, dijo Jon Nadler, analista de Kitco Comerciantes lingote de Montreal. En una llamada de margen, los inversionistas que pidieron dinero prestado para comprar acciones se ven obligados a devolver los préstamos ".

"Si los mercados bursátiles continúan su tendencia actual, entonces no hay duda de que las liquidaciones ajuste de los márgenes seguirán un impacto negativo en oro y el petróleo", dijo Nadler.

Con la liquidación masiva de acciones y materias primas en el mercado, también se parece a la burbuja del petróleo finalmente ha aparecido. ¿Qué nos dice esto? ¿Existe realmente la demanda tanto de que menos de un año el precio del petróleo era de $ 147 por barril con muchos predicen 200 dólares el petróleo? ¿Y hay realmente tan poca demanda ahora que el petróleo es menos de $ 82 por barril y la caída?

Algunos lo están llamando "destrucción de la demanda", y citó un rápido descenso de la demanda de petróleo por consumidores y empresas en los últimos meses. Pero la crisis del crédito ha agravado el impacto de las empresas y comerciantes que se pide dinero prestado para comprar contratos de petróleo. Sin embargo se lo mire, la especulación y en la corrección de las grandes apuestas financieras institucionales en los sectores de productos básicos han desempeñado un papel importante también. ¿Has visto los precios de maíz o de soja? Todos reducido considerablemente.

La buena noticia, al menos por ahora, es que los precios del gas y los alimentos no deben estar aumentando significativamente en el corto plazo, y muchos precios pueden caer. Yo estaba mirando el precio de tres docenas de huevos en una gran tienda el otro día. El año pasado el precio subió de $ 2,99 a $ 5,99, presumiblemente basado en los costes de combustible. El precio ha bajado a $ 3,59 más razonable para los mismos tres -docenas de huevos.

No sólo el flujo de dinero se secaron en muchas zonas, los consumidores son también tigtening sus carteras en respuesta a la crisis financiera. Todo esto tiene un efecto acumulativo, por lo menos por un tiempo. Lo que me preocupa sin embargo, es qué pasa después? Unos pocos meses por el camino después de este "relajarse" y la liquidación de activos por parte de las grandes instituciones, que nos enfrentamos a una nueva presión sobre los precios de bienes y servicios? Esa es la opinión de Jim Rogers y otros, citando a una espera de "holocausto de la inflación." Para el corto término, sin embargo, parece ser la amenaza de la desaceleración del crecimiento económico es de mayor preocupación que la amenaza de la inflación.

La cuestión más importante para muchas personas en este momento es "¿Qué hacer?" Esa es una pregunta que todo inversionista, o sus asesores financieros, debe tratar de responder y comprender las repercusiones a largo plazo para los objetivos de sus clientes. Muchos de nosotros creen que la gobierno está avanzando y que con el tiempo y aumento del capital, los mercados se estabilicen. ¿Qué tan pronto que tiene lugar, hay que adivinar.

Hay asesores recomiendan "vender" y otros diciendo que "quedarse quieto". Algunos audaces en realidad está comprando en el mercado, eligiendo entre las poblaciones golpeadas a precios de ganga. Personalmente tuve la oportunidad de vender algunas posiciones de perder, y reasignar los que de dinero, entre algunas de las poblaciones de ganga. En mi IRA me vendió una parte de un fondo de inversión conservadora para reasignar el dinero en un fondo de crecimiento que había caído bruscamente. Estoy temprano? Tal vez. que podríamos ver más semanas de pérdidas, pero es una apuesta que estoy dispuesto a tomar con el dinero que no necesita de una década o más.

No creo que la nación se dirige hacia la depresión era de los tiempos, pero obviamente tenemos muchos retos por delante. Algunos piensan que podría empeorar mucho, y vale la pena mirar lo que la Historia nos dice sobre el mercado. La lectura que el artículo es un Tras sobrio de atención para lo malo que era, y lo malo que podría ser. Por ahora la mayoría de nosotros simplemente mirando, aturdido y pensando en que todo se dará la vuelta.

"La nación entera, al parecer, está en las garras de lo que los psicólogos llaman" el efecto de la disposición, "o una incapacidad para hacer frente a las pérdidas financieras. La forma natural de paliar el dolor de perder dinero es por negarse a reconocer exactamente lo mal que su cartera ha sido dañado. Hace unas semanas, los inversores faltara, ahora, en masa, parece que han entumecido ".

Pero en medio de la carnicería financiera, también escuchar lo que puede ser el canto de la sirena que la otra parte de la crisis es una oportunidad.

"Este colectivo puede estupor es muy probable que la última etapa antes de que muchos inversores finalmente soltar - la fase de la psicología del mercado que el veterano operadores llaman" capitulación ". Estupor impide acción precipitada, teniendo muchos inversores a largo plazo para rescatar a los cerca del fondo. Sin embargo, cuando se rompe y muchos inversores, finalmente deje ir, el mercado finalmente estará listo para subir de nuevo. Nadie puede detectar capitulación ante sí fija adentro, pero no puede estar muy lejos ahora. Los inversores que tienen, por decirlo de Graham, ya sea la empresa o el dinero para invertir ahora, en algún lugar cerca del fondo, tienden a prevalecer sobre aquellos que esperan por la parte inferior y de menos. "

La historia nos dice que las personas tienden a comprar a los altos, y vender a los bajos. No puede ser bastante a los mínimos, sin embargo, la venta, pero ahora es básicamente la misma cosa. Si hemos aprendido algo en este mercado es que la palabra "riesgo" no significa lo que pensamos que lo hizo. Ahora hemos descubierto cómo sensibles que vamos a ver pérdidas en la cartera cuando la desventaja realmente golpea. tolerancia al riesgo ha cambiado para muchos de nosotros, y toda una serie de inversores moderados y agresivos se están uniendo a las filas con sus compañeros conservadores.

Si usted es un promedio de costo en dólares con fondos de jubilación, o 401 (k), sin duda seguirá haciendo eso. El mercado puede tendencia a la baja en los próximos meses, y el costo promedio en dólares de obras en su favor. Pero mi filosofía sigue en pie : recortar el gasto, reducir la deuda, y aumentar el ahorro. centrarse en esas tres cosas es un prerrequisito para la estabilidad financiera. Si tienes esas tres cosas bajo control, a continuación, seguir invirtiendo, o aumento de la inversión vale la pena considerar.

¿Cuánto tiempo tomará hasta que veamos a la tracción y mayor estabilidad en los mercados financieros? Creo que va a pasar semanas y no meses. Sin embargo el tiempo que toma, yo soy optimista sobre el futuro sin pedir disculpas a la nación y el futuro de nuestra economía de libre mercado. Aguanta, y tener un buen fin de semana.

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