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Die vergangene Woche war die schlimmste jemals für Bestände in der 112 jährigen Geschichte des Dow mit dem Index fallen fast 21% mehr als sieben Tage. Freitag war der achte Tag nach unten für den Markt, noch nie dagewesene in Umfang und Dauer. Fast alles ist gefallen, und es gab wenigen Refugien für diejenigen, die Sicherheit, mit Ausnahme von Cash.

"... Bis jetzt, der Dow schlimmste Woche wurde im Jahr 1933. Total Handelsvolumen von Aktien an der New York Stock Exchange gelistet ist auch ein Rekordwert, 11,16 Mrd Aktien. "

"Der Schaden ist verheerend sowohl an private Haushalte und zu den wichtigsten Investitionen Institutionen. Investoren-Papier Verluste auf US-Aktien derzeit insgesamt $ 8.4 trillion, da der Markt Gipfel vor einem Jahr, auf den Wert des Dow Jones Wilshire 5000 Index, der auch fast alle US-Unternehmen basiert. "

"Die Blue-Chip-Durchschnitt um 40% von Rekord vom Oktober letzten Jahres, der größte Rückgang seit 1974."

Und das ist der schwierige Teil für so viele Menschen zu verstehen ist. Vorsorgefonds in 401 (k) 's und IRA sind unter einem riesigen Erfolg, und einige Leute werfen ihre Hände und alles verkaufen. Think you're mit Gold sicher? Nicht gestern, als der Goldpreis fiel Freitag nach Wochen der Gewinne.

"Gold für Lieferung Dezember fiel $ 27,50 oder 3,1 Prozent auf $ 859 pro Unze an der New York Mercantile Exchange niederzulassen früher fallen as low as $ 829. Das Metall hat für zwei geraden Sitzungen gesunken, zumindest vorübergehend Einhalt zu gebieten ein großes nach oben bewegen, da die Anleger Gelder verschoben in Gold und Silber zu nutzen, ihre vermeintliche "sicherer Hafen" Berufung eingelegt werden kann. "

"Aber wie US-Aktien weiterhin Rutsche, große institutionelle Investoren waren gezwungen, Gold und andere Waren verkaufen, um Margin Calls und andere Anforderungen zu erfüllen, sagte Jon Nadler, Analyst bei Kitco Bullion Dealers Montreal. In einer Margin-Call, Investoren, die Geld geliehen, um Aktien zu kaufen, sind gezwungen, die Kredite zurückzuzahlen. "

"Wenn Aktienmärkte setzen ihre aktuellen Trend, dann gibt es wenig Zweifel, dass Margin Call Liquidationen negativ Gold und Öl Auswirkungen fortsetzen wird", sagte Nadler.

Mit der Abwicklung von Groß-Aktien und Rohstoffen auf dem Markt, es sieht auch wie die Öl-Blase hat endlich aufgetaucht. Was sagt uns das? War es wirklich so viel verlangen, dass weniger als vor einem Jahr der Ölpreis war $ 147 pro Barrel mit manche vorhersagen $ 200 Öl? Und ist es wirklich so wenig Nachfrage nun, dass das Öl weniger als $ 82 pro Barrel, und fallen?

Einige nennen es "Nachfrage Zerstörung" Anführungen rasch sinkende Nachfrage nach Öl, das durch Verbraucher und Unternehmen in den letzten Monaten. Doch die Kreditkrise hat die Auswirkungen der Unternehmen und Händler, die Geld leihen würde, Öl-Kaufverträge verschärft. Wie auch immer Sie es an, Spekulationen Blick und das Abwickeln von großen finanziellen institutionellen Wetten in den Sektoren Rohstoffe haben eine große Rolle gut gespielt. Haben Sie schon die Preise für Mais oder Soja? Alle unten scharf.

Die gute Nachricht, zumindest für jetzt, dass Gas-und Nahrungsmittelpreise nicht sein sollte einen deutlichen Anstieg in der nächsten Wahlperiode, und viele Preise können fallen. Ich sah zum Preis von drei Dutzend Eier in einem Big-Box speichert die anderen Tage. Im vergangenen Jahr stieg der Preis von $ 2,99 bis $ 5,99 vermutlich auf die Treibstoffkosten. Der Preis ist jetzt auf ein vernünftiger $ 3,59 für die gleichen drei Dutzend Eier.

Nicht nur die Geldfluss versiegt in vielen Bereichen sind die Verbraucher auch tigtening ihre Brieftaschen als Reaktion auf die Finanzkrise. All dies hat ein Zinseszinseffekt, zumindest für eine Weile. Meine Sorge ist jedoch, was passiert als nächstes? Ein paar Monate die Straße hinunter nach dieser "Abwicklung" und die Abwicklung der Vermögenswerte, die von den großen Institutionen, denen wir uns stellen erneuten Druck auf die Preise von Waren und Dienstleistungen? Das ist die Ansicht von Jim Rogers und andere unter Berufung auf einen noch nicht erledigten "Inflation Holocaust." Für die kurze Begriff wäre es jedoch die Gefahr einer Verlangsamung des Wirtschaftswachstums scheint von größerer Sorge als die Gefahr der Inflation.

Die wichtigere Frage für viele Menschen gerade jetzt lautet: "Was tun?" Das ist eine Frage, die jeden Anleger oder ihre Finanzberater zu beantworten versuchen müssen, und die längerfristigen Auswirkungen für die Ziele ihrer Kunden zu verstehen. Viele von uns glauben, dass die Regierung macht Fortschritte, und dass mit der Zeit und erhöht Kapital, werden die Märkte zu stabilisieren. Wie schnell erfolgt, dass derzeit niemand sagen.

Es gibt Berater empfehle "verkaufen" und andere sagen "stehen bleiben." Ein kühner wenige sind tatsächlich auf dem Markt zu kaufen, Kommissionierung und der Wahl zwischen niedergeschlagen Aktien zu günstigen Preisen. Persönlich habe ich die Gelegenheit, etwas zu verlieren Positionen zu verkaufen, umzuschichten und dass Leistungs-Verhältnis bei einigen dieser Schnäppchen-Aktien. In meinem IRA Ich verkaufte einen Teil eines konservativen Fonds an, dass das Geld in einem Fonds, der das Wachstum kräftig gesunken waren umzuschichten. Bin ich früh? Vielleicht. Wir können noch nicht sehen Wochen mehr Verluste, sondern Es ist eine Wette Ich bin bereit, mit dem Geld werde ich nicht für ein Jahrzehnt oder länger dauern müssen.

Ich glaube nicht, das Volk ist gegen Depressionen Spitze-Ära gesehen, aber wir haben natürlich viele Herausforderungen. Einige denken, es könnte viel schlimmer kommen, und es lohnt ein Blick auf was die Geschichte erzählt uns etwas über dem Markt. Lektüre dieses Artikels ist eine nüchtern Weckruf, wie schlimm es war, und wie schlimm es sein könnte. Denn jetzt die meisten von uns sind nur beobachten, verwirrt und fragte mich, wann es wiederum um.

"Die ganze Nation, so scheint es, ist im Griff, was die Psychologen als" die Disposition Effekt "oder die Unfähigkeit, finanzielle Verluste zu konfrontieren. Der natürliche Weg, um den Schmerz lindern, Geld zu verlieren ist durch ihre Weigerung, genau erkennen, wie sehr Ihr Portfolio beschädigt wurde. Vor ein paar Wochen wurden die Anleger keuchend, jetzt en masse, sie gewesen zu sein scheint taub. "

Doch inmitten der finanziellen Blutbad, hören wir auch, was kann der Sirenengesang, dass die andere Seite der Krise ist Chance.

"Dieses kollektive Betäubung kann sehr wahrscheinlich die letzte Stufe vor dem viele Anleger schließlich loslassen - die Phase der Psychologie des Marktes, dass erfahrene Händler als" Kapitulation ". Stupor verhindert Ausschlag Aktion, halten viele langfristige Investoren aus der Rettungsplan für die am unteren Rand. Wenn aber bricht es viele Anleger und ließ schließlich gehen, wird der Markt endlich bereit sein, wieder zu steigen. Niemand kann Kapitulation vor Ort, bevor es setzt ein Aber es kann nicht weit sein jetzt. Anleger, die, wie Graham es ausdrückte, entweder das Unternehmen oder die Geld investieren wollen jetzt irgendwo in der Nähe der unteren, werden wahrscheinlich über die, die für den Boden und warten, verpassen überwältigen. "

Die Geschichte lehrt uns, dass Menschen dazu neigen, auf die Höhen kaufen und verkaufen bei den Tiefs. Wir sind vielleicht nicht ganz zu den Tiefs noch nicht, aber verkauft jetzt im Wesentlichen die gleiche Sache. Wenn wir etwas in diesem Markt ist es gelernt haben, dass das Wort "Risiko" bedeutet nicht, was wir dachten, es getan hat. Wir haben jetzt herausgefunden, wie empfindlich wir zu sehen Portfolio Verluste aus, wenn die Kehrseite hits wirklich. Risikoneigung hat für viele von uns verändert, und eine ganze Reihe von mittlerer und aggressive Investoren sind nun beitreten Reihen mit ihren konservativen Kollegen.

Wenn Sie Cost Averaging mit Rentenfonds oder 401 (k) Beiträge sind, würde ich sicher auch weiterhin tun. Der Markt in den kommenden Monaten geringere Trend in der Zukunft liegen, und Dollar-Cost-Averaging Werke zu Ihren Gunsten. Aber meine Philosophie bleibt stehen : Cut-Ausgaben, Schulden abzuzahlen, und die Ersparnisse. Fokussierung auf diese drei Dinge ist eine Voraussetzung für Finanzstabilität. Wenn Sie diese drei Dinge unter Kontrolle haben, dann weiter zu investieren, oder Erhöhung der Investitionen ist eine Überlegung wert.

Wie lange wird es dauern, bis wir mehr Traktion und Stabilität zu sehen an den Finanzmärkten? Ich denke, es wird eher Wochen als Monate. Wie lange es dauert, ich bin fast unverschämt optimistisch über die Zukunft der Nation und die Zukunft unserer freien Marktwirtschaft. Hang in there, und haben ein gutes Wochenende.

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