Sushi Money Sushi Finanzen

Yesterday after work I went inside to shower and change.  Feeling refreshed, I put on my “comfy clothes”… shorts and a favorite t-shirt to relax a little in the evening.  Do you have a favorite shirt of some kind, or other clothes that you enjoy wearing to relax?  Most of us have several particular shirts or something… I wear mine when I want to be more creative with writing, thinking, etc.  Here’s the interesting part:  After putting on that comfy shirt and spending the evening doing homework with our son, paying bills, catching up on email, and doing some writing, I finally went to bed.  As I stood in front of the mirror… to my surprise I realized I was not wearing my favorite t-shirt!  It hit me with a jolt of awareness… it was all an illusion, false perspective and a simple mistake.  I thought I grabbed a particular shirt and went blindly about my business with that knowledge, all the while being wrong . Gestern nach der Arbeit ging ich innen nach Dusche und Wandel. Feeling aktualisiert, ich habe auf meinem "bequeme Kleidung"… Shorts und ein beliebtes T-Shirt zum Entspannen ein wenig in den Abend. Haben Sie einen Lieblings-Shirt von einer Art, oder andere Kleidung, die Sie genießen das Tragen zu entspannen? meisten von uns haben mehrere besondere T-Shirts oder etwas… Ich trage mir, wenn ich will mehr Kreativität mit dem Schreiben, das Denken, usw. Hier ist der interessanteste Teil: Nach dem Aufsetzen das bequeme Hemd und Ausgaben Am Abend machen Hausaufgaben mit unseren Sohn, Rechnungen zahlen, Aufholprozess in E-Mails, und einige tun schriftlich, schließlich ging ich zu Bett. Da stand ich vor dem Spiegel… zu meiner Überraschung wurde mir klar, ich war nicht immer meinen Lieblings-T-Shirt ! Er traf mich mit einem Ruck Bewusstsein… es war alles eine Illusion, falsche Perspektive und eine einfache Fehler. Ich dachte, ich packte ein besonderes T-Shirt und ging blindlings über mein Unternehmen mit, dass Wissen, die alle gleichzeitig falsch.

New thoughts came to mind as a parallel to that experience.  It seems that much in our lives is an illusion.  “What if,” I thought, “it’s like that with everything?”  We make choices and decisions based on a set of circumstances, sometimes believing it is the most reliable set of circumstances.  And yet we may be totally wrong about the circumstances or elements with which we are basing our choices and decisions on.  We even extrapolate our emotions and feelings from those circumstances. Neue Gedanken kam in den Sinn als eine Parallele zu dieser Erfahrung. Es scheint, dass noch viel in unserem Leben ist eine Illusion. "Was wäre, wenn", dachte ich, "es ist wie es ist mit allem, was?" Wir machen Entscheidungen beruht auf einer Reihe von Umständen, die manchmal glauben, es ist das zuverlässigste Reihe von Umständen. Und doch können wir als völlig falsch über die Umstände oder Elemente, mit denen wir auf Basis unserer Entscheidungen auf. Wir extrapolieren auch unsere Emotionen und Gefühle aus diesen Umständen.

Could our financial lives be the same way? I think that the answer is clear.   We make choices, decisions and take action based on what we know, or what we think we know.  Many times we don’t know enough, and what we think is absolutely incorrect.  Much of our life is indeed perception and belief.  I surely won’t argue for the exercise in trying to make sure we are correct all the time.  I don’t know anyone who has the time or capacity for outright perfectionism in living a functional, productive life.  We make the effort to learn and grow, set our intentions and goals in action and then do the best we can with the choices and decisions we make, hopefully learning during the journey.  And we try to remain observant and prepared for the opportunities that will help us improve our life. Könnten unsere finanzielle Leben werden die gleiche Art und Weise? Ich denke, die Antwort liegt auf der Hand. Wir machen Entscheidungen, Beschlüsse und Maßnahmen ergreifen, basiert auf dem, was wir wissen, oder was wir denken, wir wissen. Viele Male wir nicht genug wissen, und was wir denke, ist absolut falsch. Ein großer Teil unseres Lebens ist in der Tat Wahrnehmung und Gewissen erstellt. ich sicherlich nicht behaupten, für die Ausübung bei dem Versuch, stellen Sie sicher, dass wir richtig sind die ganze Zeit. Ich kenne niemanden, hat die Zeit oder die Fähigkeit zur endgültigen Perfektionismus leben in einer funktionalen, produktives Leben. Wir machen die Anstrengung zu lernen und zu wachsen, unsere Absichten und Ziele in Aktion und dann das Beste, was wir können mit den Wahlmöglichkeiten und Entscheidungen, die wir machen, hoffentlich das Lernen während der Fahrt. Und wir versuchen, bleiben aufmerksamen und bereit für die Chancen, die uns helfen, unser Leben zu verbessern.

My real point however, is that perhaps we should simply recognize that we don’t have all the information about things.  We have some information, and we should not assume, nor take for granted the evidence we have as absolute proof.  We must be willing to learn, to change and to adapt with new information to modify our context and perception. Meine wirklichen Punkt ist jedoch, dass vielleicht sollten wir einfach anerkennen, dass wir nicht über alle Informationen über die Dinge. Wir haben einige Informationen, und wir sollten nicht davon ausgehen, noch für selbstverständlich halten die Beweise haben wir als absolute Beweis. Wir müssen bereit zu lernen, zu verändern und anzupassen, um mit neuen Informationen zu verändern unsere Wahrnehmung und Kontext.

With the knowledge that we are doing the best we can with a limited set of knowledge and information, we then have good reason to re-evaluate our choices and actions over time.  Maybe it’s time to look at that mutual fund we’ve been investing in the past couple of years.  Do we have more knowledge now?  How is the expense ratio or the fund’s investment goals related to our overall asset allocation, or desired portfolio structure?  What rates are we getting on the cash stashed in the bank?  Do we have CD’s or money market funds holding cash that may be put to better use?  Or vice versa, maybe our portfolio is way more aggressive than we need, and it’s time to rebalance?   And what about our home and mortgage loan?  If we’re paying PMI, when can we drop the PMI payments?  And credit cards… if we’ve accumulated more debt than we would like, what is our monthly APR, and how much money are we spending on financing charges?   Etc, etc. Mit dem Wissen, dass wir tun das Beste, was wir können mit einer begrenzten Anzahl von Wissen und Informationen, dann haben wir guten Grund zu der Neubewertung unserer Entscheidungen und Handlungen im Laufe der Zeit. Vielleicht ist es an der Zeit zu lesen, dass die gegenseitige Fonds haben wir Investitionen wurden in den letzten paar Jahren. Haben wir mehr Wissen jetzt? Wie ist das Verhältnis Kosten oder die Finanzierung von Investitionen Ziele im Zusammenhang mit unserer globalen Asset Allocation, Portfolio-oder gewünschte Struktur? Welche Preise sind wir immer auf der Cash-stashed in die Bank? Haben wir CD's oder Geldmarktfonds, Cash-Betrieb genommen werden darf, um besser zu nutzen? Oder umgekehrt, vielleicht unser Portfolio ist viel aggressiver als wir brauchen, und es an der Zeit, einen Ausgleich? Und was ist mit unseren Heim-und Hypothekendarlehen? Wenn wir die Zahlung PMI, wann können wir Rückgang der PMI-Zahlungen? und Kreditkarten… wenn wir akkumuliert haben mehr Schulden als wir möchten, was ist unser monatlicher APR, und wie viel Geld werden wir die Ausgaben für Finanzierung Gebühren? etc, etc.

Regardless of the casual benefits, ignorance is most certainly not bliss.  Much better to be well informed and aware, at least for our financial well-being.  Like a favorite t-shirt that really wasn’t, it’s good to remember that much of what we see and experience in life is based on the context of the moment and our perception.  And we don’t always see what’s really there, sometimes being surprised down the road a bit. Unabhängig von der ungezwungenen Vorteile, Ignoranz ist sicherlich nicht Glückseligkeit. Viel besser zu werden, gut informiert und wissen, zumindest für unsere finanzielle Wohlergehen. Wie ein Lieblings-T-Shirt das war wirklich nicht, es ist gut zu merken, dass Vieles von dem, was wir sehen und erleben im Leben basiert auf den Kontext des Augenblicks und unsere Wahrnehmung. Und wir tun nicht immer sehen, was wirklich da, manchmal überrascht, auf dem Weg ein wenig. In the financial arena, surprises are generally not a good thing! In der Finanz-Arena, Überraschungen sind in der Regel nicht eine gute Sache!

“How hard it is, sometimes, to trust the evidence of one’s senses! "Wie schwer es ist, manchmal, an das Vertrauen der Nachweis der eigenen Sinne! How reluctantly the mind consents to reality.” Wie der Geist widerwillig erklärt sich mit der Realität. "

Norman Douglas Norman Douglas